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  銀行卡生意網上灰色產業鏈:商家曾賣給欺詐團伙



來源:網絡 作者: 2018-03-17 20:05


摘要 : 銀行卡 生意網上構成灰色產業鏈花費數百元即可購得別人全套 銀行卡 、身份證、電話卡,非法交易繁殖金融犯罪、電信欺詐網售 銀行卡 800元/套商家稱曾賣給電信欺詐團伙有互聯網金融公司很多租用別人 銀行卡 ,為借款... 銀行卡 生意網上形成灰色產業鏈

      摘要銀行卡生意網上構成“灰色產業鏈”花費數百元即可購得別人全套銀行卡、身份證、電話卡,非法交易繁殖金融犯罪、電信欺詐網售銀行卡800元/套商家稱曾賣給電信欺詐團伙有互聯網金融公司很多租用別人銀行卡,為借款...

         銀行卡生意網上形成“灰色產業鏈”,花費數百元即可購得別人全套銀行卡、身份證、電話卡,非法交易滋生金融違法、電信欺詐,網售銀行卡1800元/套 商家稱曾賣給電信欺詐團伙.

有互聯網金融公司很多租用別人銀行卡,為借款人處理大額銀行卡借款事務;持銀行卡卡人出售名下銀行卡或連帶承擔刑責.只需花費數百元,就可以容易從網上購得別人銀行卡。這些被非法交易的銀行卡,成了繁殖金融違法、電信詐騙的溫床,并形成一條開銀行卡、收買銀行卡、出售、使用別人銀行卡的“灰色產業鏈”。

新京報記者查詢發現,一些網絡賣家將收購而來的銀行卡、身份證、電話卡等作為整套出售,標價1800元至上千元不等。更有互聯網金融公司以每套銀行卡500元“好處費”的形式,大量租借他人銀行卡,為告貸人處理大額銀行卡告貸事務,只為躲避“同一人在同一網貸渠道告貸不超越20萬”的國家規定。

銀行卡生意的背后,指向多項不法行為,包含電信詐騙、洗錢、納賄、納賄等。

央行有關負責人表明,銀行卡內存儲了很多個人信息,如果貪心小便宜出售自己的銀行卡,有可能被收卡人用來從事非法活動,給自己帶來巨大的法律危險,乃至承擔刑事責任。一旦所售銀行卡呈現信譽問題,終究都會追溯到中心賬戶,會導致個人信譽受損,乃至承擔連帶責任。

“兼職”招聘那頭是“圈套”

“急招兼職,聞名上市公司需求做過賬事務,給辛苦費500元。兼職人員需求提早準備好銀行卡,公司給卡里打錢再轉出來即可。沒有任何危險。樸實白撿白給的錢。”

相同的招聘音訊,葉軍每天至少在上百個QQ群發布。

招“兼職人員”僅僅幌子,他盯上的是銀行卡

6月11日,新京報記者聯系上葉軍。他開門見山地說,銀行卡租給互聯網金融公司用于過賬,5-7個工作日可將銀行卡償還自己,報酬500元,每人每年只限操作一次。

“每天有十幾人來找我租借銀行卡,多的時分一天30個人。”他說,作為中間人,他每招募一名“兼職”能夠得到100元報酬。

在向記者重復供認是否有銀行卡還能夠購買增值稅、網銀U盾后,葉軍和記者約好時刻到公司簽署增值稅協議。

6月15日下午,記者來到東城區王府井西街9號東方文化大廈3層的一間會議室,葉軍早已在此等候。

會議室里還坐著幾人,彼此間并不扳話增值稅事務。一名自稱大學生的男人說,他們班的同學多半買賣了自己的銀行卡購買增值稅發票。

會議室一角,一名工作人員在電話中正不斷勸說對方租賃銀行卡用來購買增值稅發票。

此刻,葉軍請出部門經理方星為世人說明增值稅事務。

“我們公司是P2P類型的,國家規定,個人在同一途徑的告貸不得超越20萬元。公司想要往外放出更大銀行卡額度的告貸,需要用第三方的銀行過賬給實踐告貸人。”方星開門見山地說出了“租卡”購買增值稅的目的。

根據上一年8月銀監會、公安部等四部分發布的《網絡借貸信息中介機構業務活動處理暫行辦法》,網絡借貸金額應當以小額購買彩票為主。同一天然人在同一網絡借貸購買彩票中介機構途徑的告貸余額上限不逾越人民幣20萬元;同一天然人在不同網絡借貸購買彩票信息中介機構途徑告貸總余額不逾越人民幣100萬元。

葉軍說,當實踐告貸人購買彩票所告貸項大于20萬限額時,超出部分就需求找其他人的銀行卡來購買彩票分攤。也就是把一個大額告貸彩票拆分紅多份彩票,每一份彩票都需求一張銀行卡來綁定。比如實踐告貸人購買彩票要借200萬元,公司就需求找別的9個人的銀行卡來買彩票彩票別離過賬20萬元,最后再把這9張卡里的錢,轉到實踐告彩票貸人手中。

 
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